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三口之家月入4000 资产从新配置一年增值18万 理财

发布时间:2021-01-29

  【理财案例】

  李女士全家人生活在三线城市,它是名会计,每月收入1000元。老公每月收入3200元,公司都缴纳基础的社保。夫妇俩还有个孩子。每月家庭生涯开支2000元,其余月开销600元以及房贷还款年总计13000元。资产方面,按期存款2.2万元,现金、活期存款4500元,基金5500元;股票20000元,房地产投资100万元,自住房产70万元,其他50万元。李女士盼望嘉丰瑞德理财师依据本人家庭的实际情形,能对家庭的资产进行最优配置,实现资产保值增值。

  从李女士家的资产配置情况来看,股票投资也是家庭的重要投资之一,由此可以看出李女士也冀望通过高风险的投资方法来取得高收益,目前只有20000元资金投入股票还算能够。

  【理财目标】

  李女士家的资产,通过嘉丰瑞德理财师的从新配置,1年根本上能实现10%以上的收益,预计一年最高能增值近18万元,是十分不错的!

  家庭资产保值增值。

  2、理财目的剖析

  表一:家庭收支统计表  表:家庭收支统计表
  表二:家庭资产统计表  表二:家庭资产统计表

  【财务分析】

  1、家庭财务分析

  根据李女士家的财务情况,嘉丰瑞德理财师做了简略的家庭收支统计表跟家庭资产统计表,并进行了家庭财务分析,详细如下:

  李女士家的房产投资比例占了家庭总资产的75%,有点偏高,风险有点大,而且现今国度正在采取有力的办法下降房价,当前房地产投资是否还能躺着赚钱,有专家认为有点悬。所以嘉丰瑞德理财师提议李女士家在房地产投资方面,首先要时时关注房价情况,并采用见好就“收”的策略,切勿贪图更大收益。实在除了投资地产利润高外,购买一些低风险高收益的理财产品照样能有较高的回报,比方说时下受欢送的固定收益类产品宜财富宜盛宝,100万元投资的年收益率是12%,1年就有12万元的收益,10年就有120万的收益,这些投资方式的本金都有保障。对家庭理财来说,低风险的产品也是个好的投资抉择,香港杀庄网

  综合分析了李女士家的财务情况,她的理财目标是愿望资产能保值增值。因而,嘉丰瑞德理财师对李女士家的资产进行了重新配置,如下:

  通过对李女士家的收支以及资产情况进行分析后,嘉丰瑞德理财师以为目前家庭面临的主要压力只是房贷,但并未对家庭的生活带来影响,所以说整体来说此家庭的收支情况仍是比拟较均衡的。但是在家庭资产的配置方面并不是很公道,房产投资比例占到了75%。另外50万元的其他投资毕竟是否平安可靠,须要稳重斟酌。

  然而在其他资产方面投资了50万元,不知是否保险牢靠。对此,嘉丰瑞德理财师提示李女士假如对本金是否会受损掌握不准,还不如购置以上提到的低危险的宜财产宜盛宝产品,50万元投资,一年还能稳稳拿到10%的收益,总比整日担惊受怕好。

  2、其他资产进行低风险投资

  1、房地产投资,见好就“收”

  【理财倡议】


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